El Riesgo Financiero en Odoo, consiste en una herramienta muy útil, para logar una situación estable en nuestro negocio, de un modo sencillo y eficaz. Sin la necesidad de tener que comprobar todos los registros de cada cliente; cada vez que realizamos un movimiento con el mismo, podemos tener un mayor control financiero.
La apariencia inicial, desde la cual nos movemos es la siguiente:
Comenzamos con una pequeña explicación y un ejemplo, que nos permitirá ver el funcionamiento, de un modo claro y sencillo.
Límites generales
- «incluir pedidos de venta», nos sirve para que en el cálculo del riesgo total, nos calcule los pedidos de venta, del cliente en cuestión para el máximo permitido.
- «Incluir facturas borrador», funciona de modo análogo al anterior, pero para el cálculo con base a las facturas que están en estado borrador, para este cliente.
- «Incluir facturas/saldo principal abierto»; para aquellas facturas que están validadas, pero no cobradas; de tal modo que en estas circunstancias, si tenemos este límite excedido y queremos validar una factura para este cliente, nos saltará un aviso.
- «Incluir facturas/saldo principal impagado», para aquellas facturas que su vencimiento ha transcurrido o bine han sido devueltas.
- «Incluir otro saldo contable abierto», para aquellos clientes que tengan un saldo en contra por algún motivo en concreto; como por ejemplo, unas comisiones que nos deben u otras.
- «Incluir otro saldo contable impagado»; atendiendo a la misma naturaleza que el anterior, que haya vencido el plazo de su cobro.
Todos estos, los vamos a tener en cuenta o no, simplemente, seleccionándolos con el check que vemos a su lado, de tal modo que los seleccionados, entrarán al cálculo del límite máximo general o «Crédito límite». Cuando esto suceda, al acceder al cliente, hacerle un pedido o una factura, nos saltará automáticamente un aviso de que ha sobrepasado el límite.
Ejemplo
- Creamos un cliente, que va a tener un límite general de 5000€; pero a nosotros nos interesa lo que tiene en pedidos de venta y en facturas abiertas. De tal modo que nuestra selección para el cliente será la siguiente:
2. A continuación vamos a suponer que este cliente tiene una factura abierta por importe de 3000€ y que quiere hacer un pedido de 2100€:
La factura:
Vemos que ya tenemos la cantidad reflejada:
Y al hacer el pedido, nos aparece lo siguiente:
Podríamos continuar con el pedido; pero siempre tendremos constancia de esta decisión en la ficha del cliente.
Límites específicos
Cada uno de ellos, representa un límite específico en cada una de las áreas a las que se refieren:
Funcionan de modo similar al anterior; pero actúa de modo concreto para cada uno de los casos que se refiere; de tal modo que si tenemos por ejemplo, un máximo de 2000€ de pedidos, para un cliente. Cuando realicemos pedidos y exceda (sumando entre todos los pedidos que tiene actualmente) un importe mayor a 2000€, nos saltará un aviso, conforme ha excedido el límite de crédito.
Esto lo hará para cada uno de los casos en concreto que se le aplique.
Controlar el Riesgo Financiero con Odoo, nos ofrece una mayor tranquilidad, en la gestión diaria de nuestro negocio. La posibilidad de evaluar hasta que podemos llegar, nos facilita el logro de una situación más estable y ventajosa.